信用状(信用证)词汇

信用状(信用证)词汇

 

押汇单据(Documents)

  • Invoice (商业发票)
  • B/L (提单)
  • Insurance Policy (保险单)
  • Packing List (装箱单)
  • Certificate of Origin (产地证明书)
  • Beneficiary’s Certificate (受益人证明书)

 

信用状之种类

  • 可否撤销? Revocable ; Irrevocable
  • 有无保兑? Confirmed; Unconfirmed
  • 可否转让? Transferable; Non-transferable
  • 汇票兑付期限By airmail; telecommunication
  • 使用方式Sight; Usance
  • 其他B-B L/C; Local L/C

 

可否撤销?

  • 可撤销信用状(Revocable L/C): 开状银行可任意修改或撤销信用状。
  • 不可撤信用状(Irrevocable L/C): 非经受益人同意,开状银行不得任意修改或撤销信用状。
  • 信用状上列明Revocable即是可撤销,Irrevocable即是不可撤销。

 

有无保兑?

  • 无保兑信用状(Unconfirmed Credit): 除开状银行外,无其他银行附加承诺付款。
  • 通知银行若有声明保兑即为保兑信用状,否则为无保兑信用状。
  • 保兑信用状(Confirmed Credit): 经通知银行附加承诺付款。
  • COVERING LETTER(信用状通知书)

 

可否转让?

  • 可转让信用状(Transferable Credit): 受益人可将信用状转让予他人使用。
  • 不可转让信用状(Non-transferable Credit): 受益人不可将信用状转让予他人使用。
  • 信用状上列明Transferable即是可转让,Non-transferable即是不可转让。

 

汇票兑付期限

  • 即期信用状(Sight Credit): 开状银行见票即付。 At sight
  • 远期信用状(Usance Credit):开状银行见票后若干日才付款。 At 30 days sight

另可分为

  • 买方远期LC:卖方即收,买方晚付。开状银行予买方融资。(Discount charges, if any, are for buyer’s account)。
  • 卖方远期LC:卖方晚收,买方晚付。卖方予买方(Discount charges, if any, are for seller’s account)融资

 

使用方式

  • 即期付款(sight payment): paying bank 为开状银行(Issuing Bank)或指定银行(Nominated Bank)。
    受益人(Beneficiary)不须签发汇票(Draft)。
  • 延期付款(deferred payment): paying bank 为开状银行(Issuing Bank)或指定银行(Nominated Bank)。
    受益人(Beneficiary)不须签发汇票(Draft)。
  • 承兑(Acceptance): accepting bank为开状银行(Issuing Bank)或指定银行(Nominated Bank)。
    受益人(Beneficiary)须签发远期汇票(Usance Draft)。
  • 让购(Negotiation): negotiating bank 为特定银行(限押信用状),或 any bank(未限押信用状)。
    受益人(Beneficiary)须签发即期或远期汇票。

 

传递方式

  • 信开信用状(By airmail):
  • 纯信开信用状,为正本L/C (operative credit);
  • 邮递证实书(mail confirmation), 随简电发出。
  • 电开信用状(By telecommunication):常用之传媒为TLX或SWIFT。
  • 简电(brief cable) , L/C上载明「详细后送」(full details to follow), 为预告信用状,非正本。
  • 详电(full cable), 为正本L/C。
  • L/C上有开状银行签名者为信开信用状; 有押密者为电开信用状。

 

其他信用状

  • 转开信用状(Back-to-Back L/C):凭主信用状(Master L/C)为抵押向银行申请开出之次信用状(Secondary L/C)。
  • 转开国外L/C, 三角贸易常用;
  • 转开本地L/C。
  • 本地信用状(Local L/C): 开状银行与受益人在同一个国家或地区。

 

SWIFT L/C之特色

  • 自动核对密码
  • 已遵循UCP(信用状统一惯例)之规定
  • 开状银行确切保证字眼之省略
  • 以数字代号引导信用状内容

 

提单上之专有名词

  • 全套的提单(Full set of B/L):船公司所签正本提单的总份数。通常为三份。
  • 清洁的提单(Clean B/L):提单上无船公司有关货物瑕疵或包装不良之批注。
  • 已装船提单(On board B/L):货物装船后才船公司才签发提单。纯海运之贸易条件适用。
  • 待装提单(Received B/L):货物尚未装船,船公司即签发提单。非纯海运之贸易条件适用
  • 托运人(shipper):为出口商;
  • 收货人(consignee):为提单所有权人,视L/C之规定。
  • 到货通知人(notify party):船公司通知换领D/O之当事人。为进口商。
  • Freight Prepaid(运费已付):C类交易条件
  • Freight Collect(运费未付):F类交易条件
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